Platte tekst van het verslag
Openbaar faillissementsverslag
rechtspersoon (ex art. 73A Fw.)
Naam onderneming
Gegevens onderneming
Activiteiten onderneming
Betreft
Algemene gegevens
Direct Pay Beheer B.V., tevens handelend onder de naam CreditExchange (1) 31-05-2023
1
De besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Direct Pay Beheer
B.V., opgericht bij notariële akte op 17 juli 2006, ingeschreven in het
Handelsregister van de Kamer van Koophandel onder het nummer 24396891,
statutair gevestigd te Barendrecht en kantoorhoudende te (3011 XZ)
Rotterdam, aan de Boompjes 254 (hierna genoemd: Curanda). (1)
31-05-2023
1
Activiteiten onderneming
Financiële gegevens
Toelichting financiële gegevens
Curanda maakt onderdeel uit van de Direct Pay Groep. De Direct Pay Groep
hield zich bezig met incasso en factoring van vorderingen van derden voor
eigen rekening en risico, debiteurenbeheer, creditmanagement en
vorderingenbeheer inclusief zo nodig de gerechtelijke executie.
In de Kamer van Koophandel zijn de activiteiten van Curanda omschreven als
het oprichten, verkrijgen en vervreemden van vennootschappen en
ondernemingen, het verkrijgen en vervreemden van belangen daarin en het
behoren of doen behoren en het voeren of doen voeren van de directie over
vennootschappen en ondernemingen en het financieren of doen financieren
daarvan.
Volgens toelichting van de bestuurder van Curanda was Direct Pay Beheer de
houdstermaatschappij van de groep en draagt zij voor een deel de
overheadkosten van de Direct Pay groep, die zij vervolgens doorbelast aan
diverse groepsentiteiten alsook andere gelieerde vennootschappen.
Sinds 29 april 2022 zat ook deze groepsvennootschap in een WHOA traject,
dat echter in maart 2023 niet tot akkoorden met crediteuren heeft geleid (1)
31-05-2023
1
Toelichting financiële gegevens
Gemiddeld aantal personeelsleden
Boedelsaldo
Bovengenoemde financiële gegevens over de boekjaren 2022 en 2023 zijn de
gegevens zoals die uit de balans en winst- en verliesrekening uit de
boekhouding blijken (Exact) en zoals deze bij aanvang van het faillissement
zijn veiliggesteld. Dit betreffen de enkelvoudige cijfers van Curanda.
De cijfers 2019 tot en met 2021 zijn ontleend aan opgestelde rapporten inzake
jaarstukken.
Er zijn geen vastgestelde en gedeponeerde jaarrekeningen over de
respectievelijke boekjaren beschikbaar. De laatst gedeponeerde jaarrekening
is van boekjaar 2018.
Alle bovenstaande financiële gegevens zijn dus (nog) geen definitieve noch
gecontroleerde, cijfers.
Wel heeft de curator dus inmiddels kolommenbalansen en overige
administratie veiliggesteld uit het administratieprogramma van Curanda.
De curator heeft inmiddels om diverse informatie, documentatie en
administratie verzocht alsook toegang tot de ICT-systemen waar de Direct Pay
Groep gebruik van maakte, onder andere voor het beheer van de bij haar
lopende debiteurenportefeuilles. Dat proces verloopt traag en nog niet alle
verzochte stukken c.q. toegang is verschaft op datum verslaglegging. Op
faillissementsdatum alsook datum verslaglegging kon de curator derhalve de
vermogenstoestand van Curandi alsook de rechten en verplichtingen van
Curandi nog onvoldoende kennen c.q. inzien, waaronder inbegrepen de
administratie met betrekking tot de in eigendom zijnde en de voor derden
behandelde vorderingen. Eveneens is op datum verslaglegging nog
onvoldoende gebleken welke partijen welke vordering in behandeling hebben
namens Direct Pay Services, dan wel namens derden. De curator heeft dat nog
in onderzoek en zal daar in latere verslagen op terugkomen.
De curator benadrukt dat de informatie in dit verslag, in het bijzonder de
financiële informatie, onderwerp is van nader onderzoek. In een later stadium
kan blijken dat deze informatie (voor een belangrijk gedeelte) moet worden
aangepast. Aan de informatie in dit verslag kunnen daarom geen rechten
worden ontleend. (1)
31-05-2023
1
0
31-05-2023
1
Boedelsaldo
Verslagperiode
€ 1.064,16
31-05-2023
1
€ 35.238,05
31-08-2023
2
€ 26.554,08
29-11-2023
3
€ 1.550,58
Toelichting
De curator heeft in de afgelopen verslagperiode een tussentijdse BTW-aangifte
over de boedelperiode ingediend. Dit zal resulteren in een teruggaaf voor de
boedel. De Belastingdienst is verzocht de teruggaaf naar de boedelrekening
over te maken. (4)
29-02-2024
4
€ 99.173,22
12-06-2024
5
€ 74.321,03
12-09-2024
6
€ 184.812,81
19-12-2024
7
€ 198.229,17
18-03-2025
8
€ 191.223,47
17-06-2025
9
van
4-4-2023
t/m
31-5-2023
31-05-2023
1
van
1-6-2023
t/m
31-8-2023
31-08-2023
2
van
1-9-2023
29-11-2023
3
Bestede uren
t/m
29-11-2023
van
30-11-2023
t/m
28-2-2024
29-02-2024
4
van
29-2-2024
t/m
10-6-2024
12-06-2024
5
van
11-6-2024
t/m
10-9-2024
12-09-2024
6
van
11-9-2024
t/m
15-12-2024
19-12-2024
7
van
16-12-2024
t/m
15-3-2025
18-03-2025
8
van
16-3-2025
t/m
15-6-2025
17-06-2025
9
Bestede uren
Toelichting bestede uren
VerslagperiodeBestede uren
totaal 1.003 uur 30 min
Direct Pay Beheer B.V. is onderdeel van de Direct Pay Groep. Per 4 april 2023
zijn eveneens de aan haar gelieerde vennootschappen Direct Pay Credit
Management Services B.V. (KvK: 24396869), Direct Pay Services B.V. (KvK:
24396800), RoyalSoft B.V. (KvK: 24356070), Webcasso B.V. (KvK: 24356408)
en Debtscan B.V. (KvK 24444151) in staat van faillissement verklaard. In
bovengenoemde faillissementen is mr. J.G. Princen als curator aangesteld.
De curator heeft zich in de eerste verslagperiode beziggehouden met een
eerste inventarisatie van de faillissementen c.q. zijn eerste werkzaamheden.
Zo heeft hij gesprekken gevoerd met de bestuurder van Curanda, het
personeel binnen de groep en de financieel controller.
Ook heeft de curator gesprekken gevoerd met de financier c.q. huisbankier van
de groep, interim-manager van de groep, de partij die de softwaresystemen in
onderhoud had en overige relevante betrokkenen waaronder de
aandeelhouders.
In de gesprekken met bovengenoemde betrokkenen zijn onder meer de
activiteiten van Curanda en de groep besproken alsook de oorzaken van het
faillissement. Aan de hand daarvan zijn diverse aandachtspunten
geconstateerd die de komende verslagperiode opvolging zullen krijgen en
verder in dit verslag staan vermeld.
De curator heeft verder de staat van de respectievelijke boedels
geïnventariseerd en (gedeeltelijk) in kaart gebracht. De curator heeft een
eerste inventarisatie c.q. analyse gemaakt van alle deelnemingen van de
groep naar aanleiding van besprekingen met de bestuurder van Curanda en
de beschikbare administratie.
Ook heeft de curator (delen van) de (digitale) administratie veiliggesteld.
Inmiddels heeft de curator gedeeltelijk de financierings- / geldstromen binnen
de groep in kaart gebracht.
De curator onderzoekt momenteel voor de groep de mogelijkheden voor een
eventuele doorstart dan wel verkoop van activa (in afstemming met de
pandhouders).
In beginsel zal – behoudens voortschrijdend inzicht - geen geconsolideerde
afwikkeling van bovenstaande faillissementen plaatsvinden. Er zal in ieder
31-05-2023
1
faillissement separaat verslag worden gelegd. Voor eventuele ontwikkelingen
in de overige faillissementen van de Direct Pay Groep, verwijst de curator
derhalve respectievelijk naar de betreffende verslagen.
De inventariserende werkzaamheden van de curator en zijn kantoorgenoten in
de eerste weken van bovengenoemde faillissementen kunnen (gelet op hun
algemene en inventariserende karakter) aan alle faillissementen worden
toegewezen. De curator zal met de rechter-commissaris van de faillissementen
in overleg treden omtrent een verdeling van de werkzaamheden over de
respectievelijke faillissementen.
Alle overige werkzaamheden die de curator en zijn kantoorgenoten hebben
verricht, zijn toebedeeld aan het faillissement ten behoeve waarvan die
werkzaamheden zijn verricht.
In het bovengenoemde totaal aantal bestede uren is eveneens rekening
gehouden met de werkzaamheden van de externe faillissementsmedewerker
van de curator. Het bovengenoemde totaal aantal bestede uren ziet op de
periode vanaf 4 april 2023 (datum faillissement).
De inhoud van dit verslag is tot stand gekomen op basis van de eerste
bevindingen van de curator. Aan de inhoud van dit verslag kunnen door derden
geen rechten worden ontleend. (1)
De curator heeft zich in de tweede verslagperiode beziggehouden met de
verdere inventarisatie van de faillissementen. Er is (verder) gesproken met
belanghebbenden, waaronder de bestuurder, de Rabobank, de software
hosting partij en het fonds waarvan Direct Pay Services vorderingen c.q.
portefeuilles in servicing had, alsook andere betrokkenen zoals BKR en
schuldhulpverleningsinstanties en kredietbanken.
Verder is McFactor B.V. is op 27 juni 2023 in staat van faillissement verklaard.
McFactor B.V. is onderdeel van de Direct Pay groep en Curanda was hiervan
bestuurder. Ook in dit faillissement is als curator benoemd mr. J.G. Princen.
De aandachtspunten zoals eerder geformuleerd in de eerste verslagen zijn
door de curator verder opgepakt en uitgevoerd.
In het faillissement van Direct Pay Beheer houdt dat in dat de curator deze
verslagperiode het huurpand heeft opgeleverd aan de verhuurder en de
(kantoor)inventaris aan een derde partij heeft verkocht. Ook het voertuig – in
eigendom van Direct Pay Beheer – is inmiddels na toestemming van de rechter-
commissaris en in afstemming van de pandhouder verkocht.
Verder heeft de curator de ‘intercompany debiteuren’ aangeschreven. Dit zijn
aan Curanda gelieerde (niet gefailleerde) bedrijven waarop Direct Pay Beheer
aan Rabobank verpande vorderingen heeft onder andere uit hoofde van
rekening-couranten, doorbelastingen, facturen of andere rechtsgronden. Ten
laste van twee van die gelieerde entiteiten heeft de curator conservatoire
maatregelen genomen en een kort geding geëntameerd. Het kort geding is op
29 augustus 2023 aangehouden nadat door 1 van de 2 gedaagden
pandrechten op beslagen aandelen waren verleend. De andere gedaagde
dient nog financiële gegevens te verstrekken alsmede pandrechten maar heeft
wel een notariële schuldbekentenis verstrekt.
De curator heeft verder overleg gevoerd met de bank en is een boedelbijdrage
en boedelkrediet overeengekomen. Ook is verder contact geweest met de
andere zekerheidsgerechtigde (pandhouder). Bankmutaties van zowel
Rabobank als ABN Amro zijn opgevraagd en onderworpen aan een eerste
onderzoek.
31-08-2023
2
Eveneens heeft er een mondelinge behandeling plaatsgevonden in de
procedure die is geëntameerd door de Rabobank (zie Hoofdstuk 9 van dit
eerste verslag).
Verder heeft de curator zich deze verslagperiode beziggehouden met de
praktische zaken in het faillissement, waaronder de afwikkeling van lopende
overeenkomsten, verzekeringen, abonnementen enzovoorts.
De curator probeert al geruime tijd de administratie en softwaresystemen van
Curandi veilig te stellen en nader te analyseren. Dit betreft onder andere de
softwaresystemen waarin de portefeuilles die Direct Pay Services (al dan niet
in beheer) had, werden geadministreerd. Die administratie is echter verspreid
over drie verschillende systemen en die systemen vertonen discrepanties,
waardoor onduidelijk is wat de exacte status van de vorderingen is. Het is om
die reden dat de curator nog altijd op dossierniveau geen mededelingen kan
doen omtrent individuele debiteuren/dossiers. Bovendien loopt de curator bij
het verder veiligstellen en analyseren tegen andere obstakels aan, zoals de
omstandigheid dat bepaalde van deze software (kennelijk) in eigendom zou
zijn van andere aan de (familie van) bestuurder gelieerde entiteiten en vanuit
die zijde geen (juiste) medewerking wordt verleend.
De curator heeft externe partijen ingeschakeld voor onder andere het nader
veiligstellen van de administratie en verdere analyse van onder meer de
portefeuilles. De curator is nog in afwachting van die bevindingen, waarna
vervolgstappen in afstemming met de pandhouder(s) kunnen worden bepaald
zoals verkoop.
Verder is eveneens het rechtmatigheidsonderzoek verder voortgezet. In dat
kader is onder andere nadere informatie opgevraagd bij de bestuurder van
Curanda. De bestuurder heeft ondanks toezeggingen na weken de vragen van
curator nog niet beantwoord. Over het lopende rechtmatigheidsonderzoek
worden geen inhoudelijke mededelingen gedaan.
In het kader van het rechtmatigheidsonderzoek zijn en zullen de administraties
van de Direct Pay groep, waaronder inbegrepen die van Direct Pay Beheer,
door de curator nader worden bestudeerd.
Voor eventuele ontwikkelingen in de overige faillissementen van de Direct Pay
groep, verwijst de curator naar die betreffende verslagen. Aan de inhoud van
dit verslag kunnen door derden geen rechten worden ontleend. (2)
In het faillissement van Direct Pay Beheer hebben zich deze verslagperiode
weer de nodige ontwikkelingen voorgedaan.
In de behandeling van de faillissementen van de Direct Pay groep heeft de
curator zich de gehele verslagperiode weer en nog moeten beziggehouden
met het verder veiligstellen van de administratie en andere ICT-systemen.
Daaronder zijn inbegrepen de softwaresystemen als PMS waarin de
portefeuilles die Direct Pay Services en de fondsen (al dan niet in beheer)
hadden, werden geadministreerd (op detailniveau). Dat proces verloopt
moeizaam door diverse obstakels en een gebrek aan transparantie in die
processen.
Zo is gebleken dat de meest recente softwareoplossing waarin portefeuilles in
zijn bijgehouden– volgens verklaringen van de bestuurder van de Direct Pay
groep – niet in eigendom is van Curandi of van de fondsen, maar in eigendom
is van Legal Steps B.V., een onderneming van de zoon van de bestuurder,
waarmee DP nooit gewerkt heeft. Deze zoon heeft wel eerder bij DP gewerkt.
Inmiddels is duidelijk dat in maart 2022, kort voor aanvang van de WHOA bij
DP, CE Credit Management Invest Fund 1 BV BV, toen bestuurd door de broer
29-11-2023
3
van C. Klaassen en veruit de grootste klant van DPS, de incasso-overeenkomst
met DPS beëindigde en de incasso-werkzaamheden voor Invest Fund 1 BV
overdroeg naar Legal Steps. Voor Legal Steps bouwde R. Klaassen ook een
nieuw ICT-systeem, PMS. In november 2023 hebben besprekingen tussen
curator en familieleden Klaassen plaatsgevonden om R. Klaassen en Legal
Steps BV te bewegen de DP-data terug te geven alsmede een licentie te
verstrekken op PMS zodat de incasso werkzaamheden bij DPS en Invest Fund
1 BV weer door derden ter hand kunnen worden genomen. Dit overleg heeft
nog niet tot een migratie van alle data en het kunnen gebruiken van PMS
geleid.
Ook is de curator afgelopen periode gebleken dat zowel DP als Invest Fund 1
BV bij de inning van vorderingen niet verzochten om betalingen op eigen
bankrekeningen (circa 20 stuks) maar op bankrekeningen van twee
stichtingen, bestuurd door iemand van de familie Klaassen, waarna dagelijks
handmatig werd uitgezocht aan welke entiteit de ontvangen deelbetaling op
een vordering zou dienen toe te komen. Wie eigenaar van een vordering zou
zijn staat daarbij wel in PMS vermeld en niet in eerdere systemen die DP
gebruikte. De betreffende werkneemster die de te verrichten doorbetalingen
uitzoekt werkt overigens bij Legal Steps en niet bij DP. Controle op
volledigheid van afdracht door die stichtingen van geinde gelden is voor de
curator van DP zo onmogelijk. De curator heeft herhaaldelijk om volledige
toegang tot de administratie van de stichtingen verzocht doch die toegang niet
gekregen. De boekhouder van de groep die de doorbetalingen feitelijk verricht,
deed dit voorheen bij DP en werkt nog steeds bij de niet- gefailleerde
vennootschappen van Klaassen.
Bij DP zijn er in de afgelopen verslagperiode geen betalingen binnengekomen.
De curator heeft ICT deskundigen ingeschakeld ter veiligstellen van de andere
benodigde ICT-systemen en ter analyse van de portefeuilles.
Verder heeft overleg plaatsgevonden met de pandhouder/Rabobank en de
door de curator ingeschakelde deskundige die de portefeuilles heeft
doorgelicht. De curator dringt aan op voortvarende actie vanuit de pandhouder
om haar zekerheden uit te winnen. Dit met name ten aanzien van de BKR
problematiek en de WSNP/MSNP dossiers. De pandhouder kan zonder toegang
en gebruik van PMS echter weinig.
De Rabobank heeft de behandeling van de WSNP en MSNP dossiers
neergelegd bij een externe partij, BVCM / Call2Collect. Betrokkenen bij
bovenstaande dossiers (zoals bewindvoerders) kunnen contact opnemen met
deze partij via https://www.call2collect.nl/faillissement-directpay en
Verder is in de procedure die is geëntameerd door de Rabobank over de
omvang van het pandrecht op vorderingen (zie Hoofdstuk 9 van dit verslag)
vonnis gewezen. De Rechtbank Rotterdam heeft geoordeeld dat op de
debiteurenvorderingen die door een van de vennootschappen binnen de Direct
Pay groep nadien aan de fondsen zijn overgedragen een eerste pandrecht
rust ten gunste van Rabobank.
Daarnaast zijn bij beschikkingen van de Rechtbank Rotterdam d.d. 20 oktober
2023 de besloten vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid CECM
Incasso B.V., KvK-nummer 90454146 en CE Credit Management Invest Fund 1
B.V., KvK-nummer 74325051, voorlopige surseance van betaling verleend met
benoeming van mr. C.G.E. Prenger tot Rechter-Commissaris en met aanstelling
van mr. J.G. Princen als bewindvoerder. In deze surseances loopt dus ook de
discussie met Legal Steps over de teruggave van de data met betrekking tot
de vorderingen en de toegang tot PMS om een actueel beeld te hebben van de
uitstaande vorderingen en de inbaarheid daarvan.
Het oorzaken- en rechtmatigheidsonderzoek in DPB en DPS is daarnaast
verder voortgezet deze verslagperiode. (3)
Inmiddels zijn de surseances van CECM Incasso B.V. en CE Credit Management
Invest Fund 1 B.V. beëindigd onder het gelijktijdig uitspreken van het
faillissement op 19 december 2023, respectievelijk 20 december 2023. In deze
faillissementen is mr. J.G. Princen als curator aangesteld.
Verder is op 31 januari 2024 een koopovereenkomst gesloten inzake PMS en
zijn data aan BVCM geleverd, zodat de curator verwacht dat met de incasso
van vorderingen van de DP-Groep binnenkort een aanvang kan worden
gemaakt. De curator heeft in dat kader contact gehad met onder meer de
bank, de door de boedel ingeschakelde (IT) specialisten en Legal Steps. Dit
betreft data van zowel de DPS-portefeuilles als de portefeuille van CE Credit
Management Invest Fund 1 B.V. Verder heeft de curator onderzoek gedaan
naar de administratie van het Fonds en Direct Pay met betrekking tot de
gekochte portefeuilles.
Er zijn verder werkzaamheden verricht in het oorzaken en
rechtmatigheidsonderzoek.
Daarnaast hebben deze verslagperiode algemene
faillissementswerkzaamheden plaatsgevonden, waaronder boedel- en
crediteurenadministratie, het opstellen van het faillissementsverslag en contact
met de rechter-commissaris. Ook is contact geweest met de verschillende IT
partijen om de systemen online te houden.
De curator merkt verder op dat het in het verslag gemelde boedelsaldo
exclusief het door de Rabobank verstrekte (en resterende) boedelkrediet
betreft. (4)
29-02-2024
4
1) De onderzoekswerkzaamheden hebben echter enige tijd stilgelegen in
afwachting van toekenning van een aanvullend GSR-verzoek. In de komende
periode zal getracht worden het feitenonderzoek in concept te voltooien en
vervolgens voor te leggen aan de bestuurder voor commentaar.
2) De afwikkeling van het faillissement van de Direct Pay vennootschappen is
vereenvoudigd qua inning van de debiteurenportefeuilles doordat het
gefailleerde CE Credit Management Invest Fund I B.V. in mei 2024 via de
Stichting Obligatiehouders CECMIF 1 besloten heeft de hoger beroep
procedure tegen Rabobank over het pandrecht op de vorderingen niet voort te
zetten. Daardoor kan Rabobank als pandhouder op basis van het vonnis van
oktober 2023 thans alle vorderingen van DPS en Fonds 1 innen. (5)
12-06-2024
5
In de afgelopen verslagperiode is het aanvullend GSR-verzoek toegekend en is
het feitenonderzoek hervat. Op 20 augustus 2024 is het concept
oorzakenrapport ter becommentariëring toegezonden aan verschillende
personen. Het is de bedoeling om het oorzakenonderzoek in de komende
verslagperiode af te ronden. (6)
12-09-2024
6
In de afgelopen verslagperiode heeft de afrekening met Rabobank ten aanzien
van de vordering op Kedin plaatsgevonden. De curator heeft deze week de
reactie van de bestuurder op een deel van de aan hem voorgelegde vragen
ontvangen. De curator zal deze reactie gaan bestuderen. (7)
19-12-2024
7
Het oorzakenonderzoek loopt nog. De curator heeft de reactie van de
bestuurder in onderzoek en is voorts nog in afwachting van een aanvullende
reactie van de bestuurder ten aanzien van de overige tot op heden nog
18-03-2025
8
1.1 Directie en organisatie
1.2 Lopende procedures
onbeantwoord gebleven vragen. Voor het overige hebben zich in de afgelopen
verslagperiode geen bijzonderheden voorgedaan. (8)
De curator zal het oorzakenonderzoek in de komende verslagperiode verder
oppakken (9)
17-06-2025
9
1. Inventarisatie
Curanda is bij notariële akte opgericht op 17 juli 2006. De aandelen in het
kapitaal van Curanda worden door een drietal aandeelhouders gehouden,
waaronder de Stichting Administratiekantoor Credit Exchange B.V. (KvK:
24434612).
Curanda wordt bestuurd door de heer C.F. Klaassen.
Curanda heeft eveneens honderd procent deelnemingen, te weten:
RoyalSoft B.V. (KvK: 24356070);
Direct Pay Credit Management Services B.V. (KvK: 24396869);
Direct Pay Services B.V. (KvK: 24396800);
McFactor B.V. (KvK: 30082142); en
Webcasso B.V. (KvK: 24356408);
Daarnaast heeft Webcasso een honderd procent deelneming, Debtscan B.V.
(KvK: 24444151).
Deze deelnemingen, met uitzondering van McFactor B.V., zijn eveneens op 4
april 2023 in staat van faillissement verklaard. De deelneming McFactor is niet
in staat van faillissement verklaard.
Eveneens is Curanda bestuurder van Coöperatie CE Medical Factoring U.A.
(KvK: 64729966) en de Stichting Administratiekantoor CE Medical Factoring
(KvK: 64726444). Deze entiteiten zijn eveneens niet in staat van faillissement
verklaard (1)
31-05-2023
1
McFactor B.V. is op 27 juni 2023 in staat van faillissement verklaard, met
aanstelling van de curator als curator. Verwezen wordt naar het verslag van
McFactor B.V. Curanda was van McFactor bestuurder (2).
31-08-2023
2
1.2 Lopende procedures
1.3 Verzekeringen
1.4 Huur
Curanda is betrokken bij een in 2022 aanhangig gemaakte procedure door de
huisbankier van de Direct Pay Groep. In die procedure zijn diverse
groepsvennootschappen van de Direct Pay Groep door de Rabobank
gedagvaard waaronder Direct Pay Beheer, Direct Pay Services, Direct Pay
Credit Management Services, RoyalSoft, Webcasso, Debtscan en McFactor.
Laatstgenoemde vennootschap is niet gefailleerd.
Verwezen wordt naar hoofdstuk 9 van dit verslag voor een uitgebreidere
uiteenzetting van deze procedure.
De bestuurder van Curanda heeft aan de curator verklaard niet bekend te zijn
met overige lopende procedures waar Curanda bij betrokken zou zijn. Dat is
de curator op datum verslaglegging eveneens nog niet gebleken. (1)
31-05-2023
1
Er heeft in de eerder genoemde procedure de afgelopen verslagperiode een
mondelinge behandeling plaatsgevonden. Verwezen wordt naar hoofdstuk 9
voor een meer uitgebreide weergave.
In het kader van de incassering van intercompany vorderingen uit rekening
couranten heeft de curator een incasso kort-geding opgestart. Het kort geding
is op 29 augustus 2023 aangehouden nadat door 1 van de 2 gedaagden
pandrechten op beslagen aandelen waren verleend. De andere gedaagde
dient nog financiële gegevens te verstrekken alsmede pandrechten maar heeft
wel een notariële schuldbekentenis verstrekt. (2).
31-08-2023
2
In de Rabobank procedure is inmiddels op 4 oktober 2023 vonnis gewezen.
Verwezen wordt naar hoofdstuk 9 van het verslag (3).
29-11-2023
3
Verwezen wordt naar hoofdstuk 9 (4). 29-02-2024
4
De hoger beroep procedure van Fonds 1 tegen Rabobank is ingetrokken.
Alleen fonds 3 voert deze procedure nog in hoger beroep. (5)
12-06-2024
5
De bestuurder heeft aan de curator verklaard dat sprake is van enige lopende
verzekeringen binnen Curanda, waaronder een autoverzekering en
beroepsaansprakelijkheidsverzekering. De verzekering voor de inventaris die
Curanda in eigendom heeft is ondergebracht binnen een andere entiteit van
de Direct Pay Groep.
De curator heeft inmiddels de documentatie omtrent verzekeringen ontvangen
en zal deze waar van toepassing beëindigen en verzoeken om eventuele
premierestituties. De curator zal eveneens onderzoeken welke verzekeringen
gecontinueerd moeten worden voor het behoud van de (waarde van de) activa
en/of waar van toepassing voor de voortzetting van de activiteiten. (1)
31-05-2023
1
Verzekeringenspartijen zijn aangeschreven. (2) 31-08-2023
2
1.4 Huur
1.5 Oorzaak faillissement
De ondernemingsactiviteiten van Curanda werden gedreven vanuit de
bedrijfslocatie aan de Boompjes 254 (3011 XZ) te Rotterdam. De locatie wordt
gehuurd door Direct Pay Beheer B.V. De kosten voor het gebruik werden
volgens verklaring van de bestuurder doorbelast aan de andere
groepsvennootschappen.
De curator heeft deze huurovereenkomst – na machtiging van de rechter-
commissaris- ex art. 39 Fw opgezegd op 14 april 2023.
Van andere huurovereenkomsten binnen Curanda is de curator (vooralsnog)
niet gebleken. Indien de curator blijkt van andere lopende
huurovereenkomsten zullen deze overeenkomstig worden opgezegd na
machtiging van de rechter-commissaris. (1)
31-05-2023
1
De afgelopen verslagperiode is het huurpand aan de Boompjes opgeleverd
door de curator aan de verhuurder. De curator zal nog inventariseren en
doorrekenen of deze kosten worden doorbelast aan de overige gefailleerde en
niet-gefailleerde, gelieerde entiteiten van de Direct Pay groep. (2)
31-08-2023
2
Doorbelasting dient nog plaats te vinden, als nut in dit stadium ervan
vaststaat. (3).
29-11-2023
3
Curanda is tezamen met de andere Direct Pay vennootschappen betrokken
geweest bij een langdurig WHOA-traject. De startverklaringen voor de WHOA-
procedures zijn op 29 april 2022 gedeponeerd.
Op 13 maart 2023 is het verzoek tot homologatie van de aangeboden
akkoorden door de Rechtbank Rotterdam afgewezen. Het vonnis omtrent de
afwijzing daarvan vermeldt het volgende:
Direct Pay Groep is in financiële problemen gekomen. Deze problemen hadden
diverse oorzaken, en een direct gevolg van deze problemen was dat de Direct Pay
Groep niet in staat was te voldoen aan haar contractuele verplichtingen jegens
haar financier, Rabobank. In de kredietovereenkomst tussen Rabobank en de Direct
Pay Groep was afgesproken dat een lening van ruim EUR 20 miljoen uiterlijk op 31
december 2021 moest worden terugbetaald. Direct Pay Groep kon niet aan deze
verplichting voldoen.
Direct Pay Groep heeft – na een kort geding tussen de Direct Pay Groep en
Rabobank - om een afkoelingsperiode in het kader van de WHOA gevraagd. De
Rabobank heeft zich daartegen verzet. (…) De rechtbank weigerde de gevraagde
afkoelingsperiode.
Op 24 mei 2022 heeft de Rabobank de rechtbank verzocht om faillissement van
Curanda en de overige vennootschappen van de Direct Pay Groep. Vervolgens
– daags voor de zitting waarop de faillissementsrekesten zouden worden
behandeld – heeft de Direct Pay Groep gevraagd om benoeming van een
herstructureringsdeskundige. De rechtbank heeft dit verzoek toegewezen op 6
juli 2022, waarbij (op voet van artikel 3d Fw) alsnog de gewenste
afkoelingsperiode werd verleend.
Het WHOA-traject is uiteindelijk 13 maart 2023 gestrand waarbij de rechtbank
het homologatieverzoek van de aangeboden akkoorden heeft afgewezen.
Vervolgens is op 4 april 2023 het faillissement van Curanda uitgesproken,
alsook van de andere vennootschappen van de Direct Pay Groep die elders in
dit verslag staan vermeld.
31-05-2023
1
De curator heeft de oorzaak van het faillissement nog in onderzoek en zal daar
in latere verslagen op terugkomen (1).
De curator heeft de oorzaken van het faillissement nog in onderzoek en komt
daar in latere verslagen op terug. In het kader van het algemene
oorzakenonderzoek van de Direct Pay groep heeft de curator reeds een
vragenlijst aan de bestuurder van Curandi gestuurd met het verzoek deze te
beantwoorden. De oorzaken van het faillissement komen daarin eveneens aan
bod. Deze vragen zijn door de bestuurder nog niet beantwoord. De bestuurder
is ook opgeroepen voor een interview (2).
31-08-2023
2
Ook deze verslagperiode heeft de curator zijn onderzoek naar de oorzaken
van het faillissement voortgezet. Vooralsnog doet de curator daar geen
inhoudelijke mededelingen over zolang dat onderzoek loopt (3).
29-11-2023
3
De onderzoekswerkzaamheden hebben echter enige tijd stilgelegen in
afwachting van toekenning van een aanvullend GSR-verzoek. In de komende
periode zal getracht worden het feitenonderzoek in concept te voltooien en
vervolgens voor te leggen aan de bestuurder voor commentaar (5)
12-06-2024
5
In de afgelopen verslagperiode is het aanvullend GSR-verzoek toegekend en is
het feitenonderzoek hervat. Op 20 augustus 2024 is het concept
oorzakenrapport ter becommentariëring toegezonden aan verschillende
personen. Het is de bedoeling om het oorzakenonderzoek in de komende
verslagperiode af te ronden. (6)
12-09-2024
6
In de afgelopen verslagperiode heeft de afrekening met Rabobank ten aanzien
van de vordering op Kedin plaatsgevonden. De curator heeft deze week de
reactie van de bestuurder op een deel van de aan hem voorgelegde vragen
ontvangen. De curator zal deze reactie gaan bestuderen. (7)
19-12-2024
7
De curator heeft het eerste deel van de reactie van de bestuurder nog in
onderzoek en is nog in afwachting van de aanvullende reactie van de
bestuurder.(8)
18-03-2025
8
Ongewijzigd (9) 17-06-2025
9
2.1 Aantal ten tijde van faillissement
2.2 Aantal in jaar voor faillissement
2.3 Ontslagaanzegging
2.4 Werkzaamheden personeel
3.1 Onroerende zaken
Toelichting onroerende zaken
3.2 Werkzaamheden onroerende zaken
3.3 Bedrijfsmiddelen
2. Personeel
Personeelsleden
0
Toelichting
Curanda had geen personeelsleden in dienst (1).
31-05-2023
1
Geen (1) 31-05-2023
1
3. Activa
BeschrijvingVerkoopopbr.HypotheekBoedelbijdr.
Geen (1)
Curanda heeft geen onroerende zaken in eigendom (1). 31-05-2023
1
De curator heeft het kadaster onderzocht (1). 31-05-2023
1
BeschrijvingVerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Toelichting bedrijfsmiddelen
3.4 Bodemvoorrecht fiscus
3.5 Werkzaamheden bedrijfsmiddelen
3.6 Voorraden / onderhanden werk
Curanda heeft volgens haar administratie een inventaris in eigendom. Dit
betreft de kantoorinventaris die in de Boompjes staat en die is overgenomen
van de voormalig huurder van de bedrijfsruimte. De curator heeft deze
inventaris inmiddels laten taxeren door een onafhankelijke taxateur.
Conform opgaaf van de RDW had Curanda eveneens een kenteken op haar
naam. Dit betreft een Mercedes-Benz. De curator heeft deze auto inmiddels
laten taxeren door een onafhankelijke taxateur.
De curator zal – na overleg met de pandhouder – een transparant biedproces
opzetten voor verkoop van de bedrijfsmiddelen. De curator dient de belangen
van de fiscus te behartigen bij een eventuele opbrengst van de bezitloos
verpande bodemzaken (art. 57 lid 3 Fw).
Voor overige activa, waaronder software wordt verwezen naar 3.8 van dit
verslag. (1).
31-05-2023
1
De curator heeft een biedprotocol opgezet en de inventaris verkocht aan een
derde partij (opkoper). De inventaris is inmiddels afgevoerd uit het huurpand.
Verkoop van de inventaris (bodemzaken) heeft een bedrag opgeleverd ad EUR
12.100 en komt gelet op artikel 57 lid 3 Fw aan de boedel toe. Verkoop heeft
plaatsgevonden na toestemming van de rechter-commissaris en in afstemming
met de pandhouder.
De Mercedes is verkocht voor EUR 30.000. De curator is in dat kader een
boedelbijdrage overeenkomen ad EUR 3.000. Verkoop heeft plaatsgevonden
na toestemming van de rechter-commissaris en in afstemming met de
pandhouder. Afdracht aan de pandhouder heeft reeds plaatsgevonden.
De werkzaamheden zoals in het eerste verslag staan vermeld zijn daarmee
afgerond. Voor de overige activa wordt verwezen naar 3.8 van dit verslag. (2).
31-08-2023
2
Voor inventaris, bedrijfsmiddelen dan wel bodemzaken die zich in de
bedrijfsruimte van Curanda bevinden, geldt voor de mogelijke
verkoopopbrengst daarvan artikel 21 Invorderingswet. (1)
31-05-2023
1
De curator heeft onderzoek gedaan naar mogelijke bedrijfsmiddelen en deze
laten taxeren. De curator heeft eveneens overleg gevoerd met de pandhouder
en zal de aankomende verslagperiode een biedprotocol opzetten voor verkoop
van de bedrijfsmiddelen. (1)
31-05-2023
1
Verkoopproces en praktische uitvoering daarvan, afstemming met o.a. rechter-
commissaris en pandhouder. (2)
31-08-2023
2
BeschrijvingVerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Geen (1)
Toelichting voorraden / onderhanden werk
3.7 Werkzaamheden voorraden / onderhanden werk
3.8 Andere activa
Toelichting andere activa
De administratie van Curanda toont geen voorraden en/of onderhanden werk
(1).
31-05-2023
1
De curator heeft onderzoek gedaan naar mogelijke voorraden en onderhanden
werk (1).
31-05-2023
1
Beschrijving VerkoopopbrengstBoedelbijdrage
In onderzoek (1)
Software (1)
Deelnemingen (1)
Toelichting andere activa
3.9 Werkzaamheden andere activa
4.1 Debiteuren
De curator heeft nog in onderzoek of mogelijk sprake is van andere activa
binnen Curanda.
Op datum faillissement is een positief banksaldo aangetroffen ad EUR 296,98
bij de ABN Amro.
Verder vermeldt de administratie van Curanda een post aan software. De
curator heeft deze post c.q. dit mogelijk actief nog in onderzoek.
De administratie van Curanda vermeldt eveneens een immateriële vaste activa
post aan ‘goodwill’ en ‘desinvesteringen goodwill’. Deze post is volledig
afgeschreven. De curator zal deze post nog nader onderzoeken. Volgens
verklaring van de bestuurder van Curanda zouden deze posten te maken
hebben met de aankoop van deelneming Webcasso en een carve-out c.q.
splitsing van de groep met de Credit Exchange entiteiten.
De administratie van Curanda vermeldt eveneens de deelnemingen van
Curanda: Direct Pay Services, Webcasso, Direct Pay Credit Management
Services en RoyalSoft. Deze deelnemingen zijn allen ook op 4 april in staat van
faillissement verklaard.
Eveneens zijn sprake van een rekening-couranten, uitgeleende gelden en een
waarborgsom. Daar nu dit vorderingen betreft, zijn deze in hoofdstuk 4 van dit
verslag opgenomen. Verwezen wordt naar hoofdstuk 4 van dit verslag. (1).
31-05-2023
1
De curator heeft inmiddels eerste afspraken met de Rabobank gemaakt
omtrent een boedelkrediet om lopende kosten mee te voldoen die via de
boedel lopen alsook een daadwerkelijke boedelbijdrage. Hiervoor wordt
verwezen naar het vijfde en zesde hoofdstuk van dit verslag. De
boedelbijdrage is in het financiële verslag verwerkt onder overige baten.
De post software heeft de curator nog in onderzoek. Indien aan de orde zal de
curator gebruikersvergoedingen verlangen van betrokken partijen die gebruik
wensen te maken van de software.
De curator heeft eveneens restitutiekosten omtrent de WHOA ontvangen van
de herstructureringsdeskundige ad EUR 767,18. Deze staan in het financiële
verslag verwerkt onder overige baten.
Voor de intercompany vorderingen wordt verwezen naar hoofdstuk 4. (2)
31-08-2023
2
De curator heeft onderzoek gedaan naar mogelijke overig actief. (1). 31-05-2023
1
Nadere inventarisatie en onderzoek (2). 31-08-2023
2
4. Debiteuren
Toelichting debiteuren
Beschrijving Omvang Opbrengst Boedelbijdr.
In de interne balans 2023 staat een post ‘waarborgsom’ ad EUR 62.944
vermeld. De curator heeft in onderzoek waar deze waarborgsom op ziet en of
deze inbaar is. Deze post zal verband houden met een waarborgsom voor de
huur van het bedrijfspand. Deze huur is inmiddels door de curator – na
machtiging van de rechter-commissaris- opgezegd.
Uit de interne balans 2023 blijkt een debiteurenpositie ad 5.847. De curator
heeft deze post nog in onderzoek.
Eveneens vermeldt de interne balans 2023 twee posten uitgeleend geld, te
weten een junior loan ad EUR 1.385.000 en een post obligaties ad EUR
5.150.000. De curator heeft beide posten nog in onderzoek.
De junior loan zou een lening betreffen aan CE Credit Management III B.V.,
welke vennootschap als activiteit heeft het lenen en bijeenbrengen van gelden
waaronder begrepen het uitgeven van obligaties, schuldbrieven of andere
waardepapieren en factoring, alsmede het aangaan van daarmee
samenhangende overeenkomsten. De vorderingen van dit fonds won Direct
Pay Services uit op basis van een Service Level Agreement. Curanda zou op
grond van die voornoemde overeenkomst zich jegens het fonds hebben
verbonden om tekorten in de aflossing jegens de obligatiehouders aan te
zuiveren. Er zijn twee partijen die momenteel menen een pandrecht op deze
vordering te hebben. De curator heeft dit nog in onderzoek.
De interne balans vermeldt eveneens een post obligaties ad EUR 5.150.000.
Curanda zou zich hebben verplicht om obligaties terug te kopen van
obligatiehouders van het fonds CE Credit Management Invest Fund 1 B.V. Deze
verplichtingen zouden verband houden met een herfinanciering. Curanda zou
het economisch eigendom van deze obligaties hebben, maar niet het juridische
eigendom. De curator heeft deze post en inbaarheid daarvan nog in
onderzoek.
De interne balans 2023 vermeldt eveneens posten rekening-courant (te
vorderen) op diverse aan Curanda (indirect) gelieerde entiteiten:
Curanda heeft een vordering uit hoofde van rekening-courant op Credit
Exchange Holding B.V. ad EUR 213.150
Curanda heeft een vordering uit hoofde van rekening-courant op CE
Financial Solutions B.V. ad EUR 3.145.923
Curanda heeft een vordering uit hoofde van rekening-courant op CE
Fintech Beheer B.V. ad EUR 418.579
31-05-2023
1
In totaal derhalve EUR 3.777.652.
Volledigheidshalve blijkt uit de balans dat Curanda een rekening-courant
vordering aan Direct Pay Services B.V. ad EUR 6.863.988 (te betalen aan Direct
Pay Services). Direct Pay Services B.V. is per 4 april 2023 eveneens in staat van
faillissement verklaard.
De interne balans vermeldt verder posten rekening-courant (te vorderen) op
‘externe’ entiteiten:
Curanda heeft een vordering uit hoofde van rekening-courant op CE
Invest B.V. ad EUR 446
Curanda heeft een vordering uit hoofde van rekening-courant op Spijro
B.V. ad EUR 4.556
Curanda heeft een vordering uit hoofde van rekening-courant op
Valkenpoort Groep ad EUR 121.703.
In totaal derhalve EUR 126.705.
De curator heeft deze posten en inning daarvan nog in onderzoek en zal deze
entiteiten aanschrijven.
De curator zal deze posten nader onderzoeken. Uit de kredietdocumentatie
met Rabobank blijkt dat alle huidige en toekomstige vorderingen, waaronder
inbegrepen vorderingen tussen groepsvennootschappen onderling, aan de
bank zijn verpand.
Het is de curator eveneens gebleken dat de Rabobank inmiddels aan diverse
debiteuren (gelieerde vennootschappen) per brief mededeling heeft gedaan
van haar pandrecht ex art. 3:239 jo. 3:246 BW. (1)
De waarborgsom en restitutie is nog in onderzoek. Het huurpand is inmiddels
opgeleverd aan verhuurder.
De curator heeft de debiteurenpost, zoals genoemd in het eerste verslag ad
EUR 5.847 aangeschreven en afspraken gemaakt met de pandhouder omtrent
inning. Hier is nog geen betaling op ontvangen.
De curator heeft verder – mede in het kader van het
rechtmatigheidsonderzoek – verder onderzoek gedaan naar de junior loan en
obligaties.
De in het eerste verslag genoemde rekening-courant posities zijn door de
curator namens pandhouder Rabobank opgeëist bij de respectievelijke
entiteiten na eveneens afstemming met de pandhouder. Dit heeft nog niet tot
een betaling geleid van de respectievelijke debiteuren. Inmiddels heeft de
curator ook conservatoire maatregelen jegens CE Financial Solutions B.V. en
CE Fintech Beheer B.V. getroffen en is hij een incasso kort-geding gestart
jegens die partijen. De mondelinge behandeling is aangehouden in afwachting
van een verdere regeling tussen partijen.
De vordering van Direct Pay Services is inmiddels geplaatst op de
crediteurenlijst van Curanda. Het kort geding is op 29 augustus 2023
aangehouden nadat door 1 van de 2 gedaagden pandrechten op beslagen
aandelen waren verleend. De andere gedaagde dient nog financiële gegevens
te verstrekken alsmede pandrechten maar heeft wel een notariële
schuldbekentenis verstrekt. (2)
31-08-2023
2
In deze verslagperiode zijn er geen ontwikkelingen op dit punt geweest. (3) 29-11-2023
3
Verwezen wordt naar hetgeen in dit verslag staat vermeld als toelichting bij de29-02-2024
4.2 Werkzaamheden debiteuren
5.1 Vordering van bank(en)
bestede uren.
Er zijn verder afspraken gemaakt voor data overdracht zodat kan worden
aangevangen met incasso. In dat kader zijn ook deze verslagperiode diverse
kosten gemaakt om onder andere de IT-systemen en servers online te
houden. Deze kosten worden betaald uit het door de Rabobank verstrekte
boedelkrediet. Betaling op de intercompany vorderingen is nog niet ontvangen.
(4)
4
Betaling op de Intercompany vordering op CE Fintech Beheer B.V. is ontvangen
na een kort geding dat Notulyze Holding B.V. aanhangig had gemaakt tegen de
boedel. De curator had niet ingestemd met de waardering van de aandelen in
Notulyze. Nadat partijen het vonnis hadden laten aanhouden zijn partijen
alsnog omtrent een hoger bedrag tot overeenstemming gekomen. De boedel
heeft EUR 150.000 ontvangen. (5)
12-06-2024
5
In de afgelopen verslagperiode heeft de afrekening met Rabobank ten aanzien
van de vordering op Kedin plaatsgevonden. Daarnaast overlegt de curator met
de bank over de wijze waarop de bank als pandhouder van de vorderingen
deze portefeuille te gelde wil maken. De bank en externe partijen doen ruim
1,5 jaar na faillissementsdatum nog steeds noodzakelijk en zorgvuldig
onderzoek naar de juiste posities bij de vorderingen op derden, alvorens tot
actieve inning of verkoop van de portefeuille over de (kunnen) gaan. (7)
19-12-2024
7
Onderzoek naar debiteurenposities, doorbelastingen en rekening courant
posities. (1).
31-05-2023
1
Afstemming pandhouder, nader onderzoek vorderingen, aanschrijven
debiteuren, conservatoire maatregelen, kort-geding procedure (zie Hoofdstuk
9 van dit verslag). (2).
31-08-2023
2
Contact met adviseurs, IT partijen, pandhouder, Legal Steps (4). 29-02-2024
4
De IC-vordering was ook verpand aan Rabobank. Op basis van de met de
pandhouder gemaakte afspraak is de helft van de gerealiseerde opbrengst
voor de boedel, waartegenover de boedel ook de incasso- en proceskosten
heeft gehad. De boedel dient nog EUR 75.000 aan Rabobank terzake af te
dragen. Rabobank heeft ermee ingestemd dat dit bedrag vooralsnog op de
boedelrekening blijft staan. (5)
12-06-2024
5
5. Bank / Zekerheden
€ 22.194.253,64
Toelichting vordering van bank(en)
31-05-2023
1
5.2 Leasecontracten
5.3 Beschrijving zekerheden
De vordering van Rabobank betreft een (groeps-)financiering c.q. krediet van
EUR 22.194.253,64 voor Curanda, Direct Pay Services, Direct Pay Credit
Management Services, Webcasso, Debtscan, RoyalSoft en McFactor. Alle
vennootschappen zijn volgens de kredietovereenkomst hoofdelijk
aansprakelijk voor het krediet. (1)
Voor de bedongen zekerheden wordt verwezen naar 5.3 van dit verslag.
De vordering zoals thans in het verslag is vermeld, is conform opgave van de
bank bij indiening. (1).
Volgens opgaaf van de bestuurder zou geen sprake zijn van leasecontracten
binnen Curanda. Voor de huurovereenkomsten binnen Curanda wordt
verwezen naar 1.4 van dit verslag. (1).
31-05-2023
1
Rabobank heeft ter meerdere zekerheid tot terugbetaling van al hetgeen zij te
vorderen heeft van Curanda en de aan haar gelieerde vennootschappen de
volgende zekerheden verkregen:
Pandrechten op de huidige en toekomstige bedrijfsmiddelen van de
Direct Pay vennootschappen;
Pandrechten op de huidige en toekomstige rechten/vorderingen van de
Direct Pay vennootschappen;
Daarnaast zijn Curanda en de aan haar gelieerde vennootschappen ieder
hoofdelijk jegens Rabobank aansprakelijk voor al hetgeen Rabobank te
vorderen heeft.
Het is de curator eveneens gebleken dat de Rabobank inmiddels aan diverse
debiteuren (gelieerde vennootschappen) per brief mededeling heeft gedaan
van haar pandrecht ex art. 3:239 jo. 3:246 BW.
Eveneens hebben Zuid-Net Beheer B.V. en WT Lux Holding S.à.r.l zich bij de
curator gemeld met een beroep op een eerste pandrecht op de vorderingen
van Curanda op CE Credit Management III B.V. Dit pandrecht zou zijn verstrekt
uit hoofde van verstrekte financiering c.q. geldleningen. De curator heeft dit
pandrecht en deze financiering nog in onderzoek. (1)
31-05-2023
1
omtrent hun (on)mogelijkheid tot inning.
Het pandrecht van Zuid-Net Beheer B.V. en WT Lux Holding S.à.r.l. is door
curator bestudeerd. De vorderingen alsook het pandrecht van deze partijen
zijn deze verslagperiode door de curator voorlopig erkend ten aanzien van
Curanda.
Over een rangverdeling heeft de curator zich nog niet uitgelaten. (2)
31-08-2023
2
Inmiddels is vonnis gewezen in de procedure die in hoofdstuk 9 van de
verslagen is genoemd. De Rechtbank Rotterdam heeft voor recht verklaard dat
op de debiteurenvorderingen die door een van de vennootschappen binnen de
Direct Pay groep aan de fondsen zijn overgedragen een eerste pandrecht rust
ten gunste van Rabobank. (3).
29-11-2023
3
5.4 Separatistenpositie
5.5 Eigendomsvoorbehoud
5.6 Retentierechten
5.7 Reclamerechten
Bij vonnis van 24 juli 2024 is de heer C.E. Klaassen als bestuurder van Direct
Pay jegens Rabobank veroordeeld tot betaling van EUR 9.221.716 wegens het
onrechtmatig verkopen van twee portefeuilles met vorderingen in 2022 zonder
daarbij de opbrengst af te dragen aan Rabobank als pandhouder met een
pandrecht op de betreffende vorderingen. Voorts heeft de rechtbank in dat
vonnis geoordeeld dat het beslag van Rabobank op de omschreven
onroerende zaken moet worden opgeheven omdat deze eigendom zijn van JKB
C.V. met beherend vennoot de heer C.E. Klaassen en niet behoren tot het
vermogen van de heer Klaasen privé.
Op 24 oktober 2024 verstrijkt de hoger beroep termijn voor deze twee
partijen. Voor de Direct Pay-boedels is deze procedure en met name de
afwikkeling daarvan van belang om twee redenen:
1. de vordering van Rabobank als grootste crediteur kan door betaling door
Klaassen fors dalen;
het potentiële verhaalsvermogen voor de boedel, indien te zijner tijd tot
een mogelijke bestuurdersaansprakelijkheidsclaim zou worden
geoordeeld, neemt hierdoor substantieel af. Dit kan al een rol spelen bij
een toekomstig aanvullend GSR-verzoek van de curator. (6)
12-09-2024
6
De curator heeft deze week de reactie van de bestuurder op een deel van de
aan hem voorgelegde vragen ontvangen. De curator zal deze reactie gaan
bestuderen. (7)
19-12-2024
7
De curator heeft het eerste deel van de reactie van de bestuurder nog in
onderzoek en is nog in afwachting van de aanvullende reactie van de
bestuurder.(8)
18-03-2025
8
Ongewijzigd (9) 17-06-2025
9
Verwezen wordt naar hetgeen elders in het verslag staat vermeld. (1) 31-05-2023
1
Gelet op het vonnis uitgebreid, zie randnummer 5.3 en hoofdstuk 9. (3). 29-11-2023
3
Er hebben zich nog geen partijen bij de curator gemeld met een beroep op een
eigendomsvoorbehoud (1)
31-05-2023
1
Er hebben zich nog geen partijen bij de curator gemeld met een beroep op een
retentierecht (1)
31-05-2023
1
5.7 Reclamerechten
5.8 Boedelbijdragen
Er hebben zich nog geen partijen bij de curator gemeld met een beroep op een
reclamerecht (1)
31-05-2023
1
Toelichting
De curator voert gesprekken met de bank omtrent een boedelbijdrage en
verwacht daar de volgende verslagperiode op terug te komen. (1)
31-05-2023
1
€ 135.000,00
Toelichting
De curator heeft de afgelopen verslagperiode verder gesprekken gevoerd met
de bank omtrent een overeen te komen boedelbijdrage voor zijn
werkzaamheden (voor de Direct Pay groep faillissementen c.q. alle entiteiten).
Daarover is overeenstemming bereikt met de bank en deze boedelbijdrage is
eveneens met de rechter-commissaris besproken en goedgekeurd. Inmiddels is
deze boedelbijdrage met goedkeuring van de Rechter-Commissaris verdeeld
over de verschillende Direct Pay boedels.
Voor de boedel van Direct Beheer houdt dat in dat een boedelbijdrage ad EUR
135.000 zal worden toegekend. Dit bedrag is voor datum verslaggeving
overgemaakt en ontvangen op de boedelrekening.
Eveneens zijn met de bank afspraken gemaakt omtrent een boedelkrediet van
EUR 300.000 om lopende kosten mee te voldoen, zoals onder andere op het
gebied van hosting van de software. Het restant van dat boedelkrediet
bedraagt heden EUR 216.294 (na aftrek van de reeds betaalde kosten via de
boedel) en is in het volgende hoofdstuk van dit verslag verwerkt. (2)
31-08-2023
2
€ 123.154,13
Toelichting
Het restant van het boedelkrediet bedraagt thans EUR 123.154,13 (3)
29-11-2023
3
€ 15.544,81
Toelichting
Het restant van het boedelkrediet bedraagt thans EUR 15.544,81. De curator
zal de aankomende verslagperiode overleg voeren met Rabobank. (4)
29-02-2024
4
€ 46.852,77
Toelichting
Restant boedelkrediet bedraagt thans (na ontvangst BTW-teruggaaf) EUR
46.852,77. Daarnaast staat er nog EUR 75.000 van Rabobank inzake de
uitgewonnen IC-vordering op CE Fintech Beheer B.V. (5)
12-06-2024
5
€ 8.936,92
12-09-2024
6
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
Toelichting
Het restant van het boedelkrediet bedraagt thans EUR 8.936,92. Aan
Rabobank is een overzicht toegezonden van de kosten die onder de
boedelbijdrage van EUR 300.00 (voor de groep) en onder het boedelkrediet
van EUR 300.000 zijn betaald. (6)
Toelichting
In de afgelopen verslagperiode heeft, ter dekking van de boedelkosten, vanuit
de boedel van CE Credit Management Invest Fund I B.V. een doorbetaling van
EUR 35.000,00 van het door Rabobank beschikbaar gestelde boedelkrediet
plaatsgevonden. Thans resteert nog een bedrag ad EUR 13.420,16 (7).
19-12-2024
7
Toelichting
In de afgelopen verslagperiode heeft, ter dekking van de boedelkosten, een
doorbetaling van EUR 3.500,00 aan de boedel van Debtscan en een
doorbetaling voor eenzelfde bedrag aan RoyalSoft B.V. ten laste van het door
Rabobank beschikbaar gestelde boedelkrediet plaatsgevonden. Dit
boedelkrediet is door Rabobank inmiddels omgezet in een boedelbijdrage.
Voornoemde faillissementen zijn inmiddels voor afwikkeling wegens de
toestand van de boedel voorgedragen. (9)
17-06-2025
9
De curator heeft overleg gevoerd met Rabobank omtrent haar vordering en
zekerheden, alsook met Zuid-Net Beheer B.V. en WT Lux Holding S.à.r.l. (1)
31-05-2023
1
Overleg en afstemming met beide pandhouders, onder andere omtrent
boedelbijdrage (2)
31-08-2023
2
Contact met bank/pandhouder onder meer omtrent uitwinning zekerheden,
vonnis en verder plan van aanpak van de pandhouder (3).
29-11-2023
3
Contact met de pandhouder/bank (4). 29-02-2024
4
Er vindt regelmatig overleg plaats met Rabobank en BVCM die namens
Rabobank daadwerkelijk de vorderingen behandeld en tracht te innen.
Daarnaast heeft Rabobank regelmatig overleg met de heren Klaassen over de
vorderingen en de verwerking daarvan in het verleden in de verschillende
softwarepakketten. Rabobank houdt de curator hieromtrent goed op de
hoogte. (5)
12-06-2024
5
Dit overleg tussen Rabobank, BVCM en Klaassen loopt nog door. (6) 12-09-2024
6
6. Voortzetten / doorstart onderneming
6.1 Exploitatie / zekerheden
6.2 Financiële verslaglegging
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
Voortzetten onderneming
Niet van toepassing bij Curanda (1). 31-05-2023
1
De Rabobank heeft een boedelkrediet ad EUR 300.000 verstrekt om onder
andere de systemen en dergelijke online te houden. Tussen curator en
pandhouder zijn daaromtrent afspraken gemaakt (2).
31-08-2023
2
Niet van toepassing bij Curanda (1). 31-05-2023
1
Verwezen wordt naar het financieel verslag. Huidig boedelkrediet na aftrek
kosten bedraagt EUR 195.441,96 (2)
31-08-2023
2
Het boedelkrediet bedraagt per 25 november 2023 EUR 123.154,13 (3) 29-11-2023
3
Het boedelkrediet bedraagt thans EUR 15.544,81. Deze verslagperiode zijn uit
het boedelkrediet diverse kosten betaald die onder meer IT gerelateerd zijn.
Hiervan is een overzicht verstrekt aan Rabobank. (4)
29-02-2024
4
Het boedelkrediet bedraagt thans EUR 46.856,77 (na ontvangst BTW-
teruggaaf). Daarnaast staat er nog EUR 75.000 van Rabobank inzake de
uitgewonnen IC-vordering op CE Fintech Beheer B.V. (5)
12-06-2024
5
Het restant boedelkrediet bedraagt EUR 13.420,16 (7) 19-12-2024
7
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
6.4 Beschrijving
6.5 Verantwoording
6.6 Opbrengst
Het personeel blijft gedurende de opzegtermijn beschikbaar voor Curanda. Het
personeel wordt momenteel waar nodig ingezet voor werkzaamheden in het
kader van het faillissement.
De curator onderzoekt momenteel of een algehele of gedeeltelijke doorstart
van de activiteiten van de Direct Pay Groep tot de mogelijkheden behoort, dan
wel verkoop van de activa van de Direct Pay Groep in afstemming met de
pandhouder. Indien werkzaamheden alsdan in dat kader zullen worden
voortgezet zal de curator toestemming verzoeken van de rechter-commissaris,
alsook afspraken maken met relevante betrokken partijen over eventuele
levering van noodzakelijke diensten en/of goederen. (1)
31-05-2023
1
In zijn algemeenheid voert de curator nog gesprekken met betrokkenen
omtrent de vorderingenportefeuilles en toekomst daarvan (doorstart,
voortzetting, verkoop). In dat kader wordt verwezen naar de verslagen in
Direct Pay Services B.V.
de lucht gehouden in afstemming met betrokkenen zoals het fonds, hosting
partij en pandhouder. De kosten daarvan zijn gedekt vanuit het door de
Rabobank verstrekte boedelkrediet.(2)
31-08-2023
2
Zie hetgeen elders in het verslag staat vermeld (4). 29-02-2024
4
Doorstarten onderneming
Gesprekken met diverse betrokken waaronder Rabobank, relevante
leveranciers, rechter-commissaris (1)
31-05-2023
1
De curator heeft doorstartmogelijkheden nog in onderzoek. De curator dringt
er bij de pandhouder op aan om op korte termijn te beslissen bij welke partij
de incasso van de vorderingen zal worden ondergebracht. De curator mag
rechtens geen beslissingen nemen met betrekking tot verpande vorderingen of
vorderingen in eigendom van een fonds (2).
31-08-2023
2
Door alle problemen bij het verkrijgen van de data van alle vorderingen van DP
op derden per faillissementsdatum is er tot nu toe geen feitelijke doorstart tot
stand gekomen. CECM Incasso BV die na het faillissement van DPB/DPS de
vorderingen van Invest Fund 1 BV zou gaan behandelen voor zover niet al
overgedragen aan Legal Steps is inmiddels al in surseance verklaard wegens
onvoldoende inkomsten (3)
29-11-2023
3
Voornoemde surseance is inmiddels bij beschikking van 19 december 2023 in
een faillissement omgezet en zijn de werkzaamheden geëindigd. (4)
29-02-2024
4
n.v.t. (1) 31-05-2023
1
6.6 Opbrengst
6.7 Boedelbijdrage
6.8 Werkzaamheden doorstarten onderneming
7.1 Boekhoudplicht
Toelichting
n.v.t. (1)
31-05-2023
1
Toelichting
n.v.t. (1)
31-05-2023
1
Toelichting
Er is een boedelkrediet verstrekt door Rabobank, verwezen wordt naar 6.1 van
dit verslag, voor de boedelbijdrage zie hoofdstuk 5. (2).
31-08-2023
2
Zie hetgeen elders in dit verslag staat vermeld (1). 31-05-2023
1
7. Rechtmatigheid
De curator heeft een digitale kopie gemaakt van de administratie van Curanda.
De curator zal de administratie de komende verslagperiode nog nader
onderzoeken.
De curator heeft inmiddels om diverse informatie, documentatie en
administratie verzocht alsook toegang tot de ICT-systemen waar de Direct Pay
Groep gebruik van maakte, onder andere voor het beheer van de bij haar
lopende debiteurenportefeuilles. Dat proces verloopt traag en nog niet alle
verzochte stukken c.q. toegang is verschaft op datum verslaglegging. Op
faillissementsdatum alsook datum verslaglegging kon de curator derhalve de
vermogenstoestand van Curandi alsook de rechten en verplichtingen van
Curandi nog onvoldoende kennen c.q. inzien, waaronder inbegrepen de
administratie met betrekking tot de in eigendom zijnde en de voor derden
behandelde vorderingen. Eveneens is op datum verslaglegging nog
onvoldoende gebleken welke partijen welke vordering in behandeling hebben
namens Direct Pay Services, dan wel namens derden. De curator heeft dat nog
in onderzoek en zal daar in latere verslagen op terugkomen. (1)
31-05-2023
1
De curator heeft inmiddels aan de directie om diverse informatie, documentatie
en administratie verzocht alsook toegang tot de ICT-systemen waar de Direct
Pay groep gebruik van maakte, onder andere voor het beheer van de bij haar
lopende debiteurenportefeuilles binnen de verschillende entiteiten
(voornamelijk Direct Pay Services). Dat proces verloopt traag en nog niet alle
verzochte stukken c.q. toegang is door de heer Klaassen verschaft, dan wel
goed inzichtelijk verkregen.
31-08-2023
2
7.2 Depot jaarrekeningen
7.3 Goedkeuringsverklaring accountant
7.4 Stortingsverplichting aandelen
De curator heeft naast zijn eerste veiligstellingsactie eveneens een andere,
externe deskundige partij ingeschakeld op het gebied van het veiligstellen van
informatie en datasystemen om de administratie en verschillende ICT systemen
van Curandi nader en forensisch veilig te stellen en te analyseren.
In het kader van het rechtmatigheidsonderzoek zijn en zullen de administraties
van de Direct Pay groep, waaronder inbegrepen die van Direct Pay Beheer,
door de curator nader worden bestudeerd. (2)
De curator verwijst naar de toevoeging onder Bestede uren in het begin van
dit verslag. Het is de curator tot op heden niet gelukt om enig te verifiëren
verband te zien tussen de financiële administratie van DP en de geldstromen
die zouden moeten zijn gevolgd uit de inning van vorderingen voor DP zelf en
ten behoeve van Invest Fund 1 BV. Er was geen geïntegreerd administratief
systeem noch een niet-foutgevoelige koppeling tussen het gehanteerde
boekhoudsysteem en de drie systemen waarin de vorderingen op derden
werden geadministreerd (Backoffice, Core42 en PMS) noch een directe
koppeling met de bankrekeningen op naam van de gefailleerde DP-
vennootschappen. Daarnaast liepen de geldstromen niet direct via de DP-
vennootschappen maar ook via andere aan Klaassen gelieerde entiteiten,
waartoe de curator geen toegang krijgt.(3)
29-11-2023
3
Het feitenonderzoek is aangevangen en hiervoor is een beroep gedaan op de
GSR-regeling. (5)
12-06-2024
5
Het feitenonderzoek is in de afgelopen verslagperiode, na toekenning
aanvullend GSR-verzoek hervat. Op 20 augustus 2024 is het concept
oorzakenrapport ter becommentariëring toegezonden aan verschillende
personen. Het is de bedoeling om het oorzakenonderzoek in de komende
verslagperiode af te ronden. (6)
12-09-2024
6
De curator heeft deze week de reactie van de bestuurder op een deel van de
aan hem voorgelegde vragen ontvangen. De curator zal deze reactie gaan
bestuderen. (7)
19-12-2024
7
De curator heeft het eerste deel van de reactie van de bestuurder nog in
onderzoek en is nog in afwachting van de aanvullende reactie van de
bestuurder.(8)
18-03-2025
8
Ongewijzigd (9) 17-06-2025
9
De laatst gedeponeerde jaarrekening dateert over boekjaar 2018. Over de
boekjaren 2019 en volgende zijn geen jaarrekeningen gedeponeerd. De
curator zal dit meenemen in zijn onderzoek. (1)
31-05-2023
1
In onderzoek (1) 31-05-2023
1
7.4 Stortingsverplichting aandelen
7.5 Onbehoorlijk bestuur
7.6 Paulianeus handelen
7.7 Toelichting rechtmatigheid
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
8.1 Boedelvorderingen
Een eventuele stortingsverplichting is reeds verjaard, reden waarom de
curator een onderzoek achterwege laat. (1)
31-05-2023
1
Toelichting
In onderzoek (1)
31-05-2023
1
Toelichting
In onderzoek (1)
31-05-2023
1
In onderzoek (1) 31-05-2023
1
De curator heeft de administratie van Curanda veiliggesteld en aan een eerste
onderzoek onderworpen eveneens zijn diverse besprekingen met de
bestuurder van Curanda gevoerd alsook overige belanghebbenden. (1)
31-05-2023
1
Verder veiligstellen administraties Curandi, onderzoek naar onbehoorlijk
bestuur, paulianeus handelen en rechtmatigheid voortgezet. (2)
31-08-2023
2
Werkzaamheden in het rechtmatigheidsonderzoek zijn voortgezet, er is nader
onderzoek gedaan naar onder meer de administratie en er zijn gesprekken
gevoerd met de bestuurder van de groep (3).
29-11-2023
3
De werkzaamheden in het rechtmatigheidsonderzoek binnen de Direct Pay
groep zijn voortgezet. Zolang het onderzoek loopt worden hierover geen
inhoudelijke mededelingen gedaan. (4)
29-02-2024
4
8. Crediteuren
€ 0,00
Toelichting
Er hebben zich op dit moment nog geen crediteuren gemeld bij de curator met
een boedelvordering.
31-05-2023
1
8.2 Pref. vord. van de fiscus
8.3 Pref. vord. UWV
8.4 Andere pref. crediteuren
Het salaris van de curator is een boedelvordering.
Curanda had geen personeelsleden in dienst op datum faillissement. Het UWV
zal om die reden geen boedelvordering hebben uit hoofde van overgenomen
loonbetalingsverplichtingen.
Het is de curator eveneens gebleken van lopende huurovereenkomsten, zie
randnummer 1.4 van dit verslag. Ex art. 39 Fw is de huurprijs vanaf de dag der
faillietverklaring een boedelschuld. (1)
Toelichting
De curator heeft de afgelopen verslagperiode een salarisverzoek gedaan voor
zijn eerste werkzaamheden. Het salaris is bij wege van voorschot door de
rechtbank toegekend en door de boedel aan het kantoor van de curator
voldaan.
De curator zal bij verhuurder opgave verzoeken van een uitsplitsing
boedelvordering en prefaillissementsvordering (2)
31-08-2023
2
€ 48.195,33
Toelichting
In de afgelopen verslagperiode heeft de verhuurder haar vordering kenbaar
gemaakt. Na verrekening van de waarborg resteert nog een boedelvordering
ad EUR 48.195,33. (3)
29-11-2023
3
€ 297.202,00
Toelichting
De fiscus heeft tot op heden een vordering ingediend voor een totaalbedrag
ad EUR 297.202,00 bestaande uit omzetbelasting over het jaar 2022. (1)
31-05-2023
1
€ 266.055,00
Toelichting
De vordering van de Belastingdienst is als gevolg van een verrekening
teruggaaf verminderd. (3)
29-11-2023
3
€ 0,00
Toelichting
Curanda had geen personeelsleden in dienst. Om die reden zal het UWV geen
vordering indienen (1)
31-05-2023
1
8.4 Andere pref. crediteuren
8.5 Aantal concurrente crediteuren
€ 0,00
Toelichting
Er hebben zich tot op heden nog geen preferente crediteuren gemeld bij de
curator (1).
31-05-2023
1
8.5 Aantal concurrente crediteuren
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
17
Toelichting
Op basis van de administratie van Curanda is gebleken van crediteurenlast ad
EUR 931.996.93. Tot op heden zijn 16 crediteuren met een vordering op
Curanda geplaatst als voorlopig concurrent ex art. 110 Fw.
Daarnaast heeft de Rabobank een vordering van EUR 22.194.253,64.
Verwezen wordt naar hoofdstuk 5 van dit verslag. De hierboven vermeldde 17
crediteuren, is dus inclusief de vordering van de Rabobank.
Eveneens is de curator gebleken dat de interne balans 2023 van Curanda een
langlopende lening vermeldt ad EUR 10.332.500. Deze lening is verstrekt ter
financiering van de aanschaf van CE Credit Management Fund I B.V. obligaties
en herfinanciering van leningen volgens het opgestelde jaarrapport 2021 (zie
ook hoofdstuk 4 van dit verslag). Voor deze lening zijn geen zekerheden
verstrekt volgens het jaarrapport. Deze vordering is nog niet ingediend c.q.
geplaatst.
Bovengenoemde concurrente crediteuren is eveneens exclusief de verstrekte
financiering aan Curanda door Zuid-net Beheer B.V. en WT Lux Holding S.à.r.l
(1)
31-05-2023
1
19
Toelichting
Inmiddels is door 19 crediteuren een vordering ingediend dan wel zijn deze
vorderingen door de curator geplaatst, waaronder een rekening-courant
vordering van Direct Pay Services B.V. (zie ook hoofdstuk 4 van dit verslag).
De totale schuldenlast bedraagt op dit moment EUR 30.068.699,57. Dit is ook
inclusief de vordering van de Rabobank. De vordering van Zuid-Net en WT Lux
zal de curator in de volgende verslagperiode verwerken. (2).
31-08-2023
2
20
Toelichting
In de afgelopen verslagperiode is de vordering van Zuid-Net en WT Lux
verwerkt. In totaal is nu voor 20 crediteuren een vordering ingediend. De
totale schuldenlast bedraagt op dit moment EUR 32.559.753,17. (3)
29-11-2023
3
21
Toelichting
In totaal is nu door 21 crediteuren een vordering ingediend. De totale
concurrente schuldenlast bedraagt op dit moment EUR 32.592.774,18. (4)
29-02-2024
4
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
8.8 Werkzaamheden crediteuren
€ 23.126.250,57
Toelichting
Er zijn 16 concurrente crediteuren geplaatst met een vordering ad EUR
931.996,93. Daarnaast heeft de Rabobank een vordering van EUR
22.194.253,64. De totale concurrente schuldenlast bedraagt aldus EUR
23.126.250,57.
Bovengenoemd bedrag is dus exclusief de in randnummer 8.5 genoemde
langlopende lening ad EUR 10.332.500 en de verstrekte leningen door Zuid-net
Beheer B.V. en WT Lux Holding S.à.r.l. (1)
31-05-2023
1
€ 30.068.699,57
Toelichting
Er zijn thans 19 vorderingen voor een totaal bedrag van EUR 30.068.699,57
geplaatst. Dat is inclusief de vordering van Rabobank en de rekening-
courantvordering van Direct Pay Services B.V., maar nog exclusief de lening van
Zuid-net en WT lux. Die vordering zal curator aankomend verslag meenemen
op de crediteurenlijst. (2)
31-08-2023
2
€ 32.559.753,17
Toelichting
In de afgelopen verslagperiode is de vordering van Zuid-Net en WT Lux
verwerkt. In totaal zijn nu 20 vorderingen genoteerd voor een totaal bedrag
van EUR 32.559.753,17 (3)
29-11-2023
3
€ 32.592.774,18
29-02-2024
4
De curator kan in dit stadium van het faillissement nog geen uitspraken doen
over een eventuele uitkeringen aan preferente en/of concurrente schuldeisers.
(1)
31-05-2023
1
Deze positie is nog ongewijzigd. (6) 12-09-2024
6
Inventarisatie schuldenlast, aanschrijven crediteuren o.a. Belastingdienst (1). 31-05-2023
1
Crediteuren- en boedeladministratie. (2). 31-08-2023
2
Algemene boedel- en crediteurenadministratie (3). 29-11-2023
3
9.1 Naam wederpartijen
9.2 Aard procedures
9. Procedures
Curanda is gedaagde in een procedure die is aangespannen door Rabobank.
Overige gedaagden in deze procedure zijn: CE Credit Management Invest Fund
1 B.V., CE Credit Management III B.V., CE Credit Management IV B.V., Direct
Pay Services, Direct Pay Credit Management Services, RoyalSoft, Debtscan,
McFactor en Webcasso. (1)
31-05-2023
1
De curator heeft een procedure aangespannen tegen debiteuren CE Fintech
Beheer B.V. en CE Financial Solutions B.V. (2)
31-08-2023
2
Het in het vorige verslag bedoelde kort geding is ingetrokken na het verkrijgen
van een schuldbekentenis en een pandrecht op aandelen. Na november 2023
zouden er weer betalingen moeten kunnen volgen dus de curator gaat daar
achter aan. (3)
29-11-2023
3
CE Credit Management Invest Fund 1 B.V. heeft tegen het vonnis in eerste
aanleg hoger beroep ingesteld tegen het vonnis. De curator, in zijn
hoedanigheid van curator van CE Credit Management Invest Fund 1 B.V., heeft
daarmee (in naam) de procedure overgenomen. De curator heeft in dat kader
afspraken gemaakt met de Stichting Obligatiehoudersbelangen omtrent
juridische bijstand en (proces)kosten. Verwezen wordt naar het verslag van CE
Credit Management Invest Fund 1 B.V.
De curator heeft geen hoger beroep ingesteld namens curanda en de overige
Direct Pay vennootschappen wegens gebrek aan belang voor deze boedel. (4)
29-02-2024
4
Betaling op de Intercompany vordering op CE Fintech Beheer B.V. is ontvangen
na een kort geding dat Notulyze Holding B.V. aanhangig had gemaakt tegen de
boedel. De curator had niet ingestemd met de waardering van de aandelen in
Notulyze. Nadat partijen het vonnis hadden laten aanhouden zijn partijen
alsnog omtrent een hoger bedrag tot overeenstemming gekomen. De boedel
heeft EUR 150.000 ontvangen. (5)
12-06-2024
5
9.2 Aard procedures
9.3 Stand procedures
Curanda is betrokken bij een in 2022 aanhangig gemaakte procedure door de
Rabobank. De procedure betreft een civiele procedure. Voor de betrokken
partijen wordt verwezen naar 9.1 van dit verslag.
Kern van de procedure is een geschil omtrent het pandrecht c.q. de
zekerheden en reikwijdte daarvan die aan de Rabobank zouden zijn verstrekt.
Eerder waren voornoemde partijen omtrent bovengenoemde kwestie ook
betrokken bij een kort geding procedure (ECLI:NL:RBROT:2022:3744).
De curator heeft de procedure thans nog in onderzoek en zal hier in latere
verslagen op terugkomen. (1)
31-05-2023
1
De door curator aangespannen procedure is een (incasso) kort-geding voor
inning van de opgeëiste en verpande rekening-courantvorderingen. (2)
31-08-2023
2
Zie hiervoor onder 9.1 (3) 29-11-2023
3
Er staat een mondelinge behandeling gepland bij de Rechtbank Rotterdam in
juni 2023 (1).
31-05-2023
1
Er heeft de afgelopen verslagperiode een mondelinge behandeling
plaatsvonden in de Rabobank procedure. De zaak staat thans voor vonnis.
In de incassoprocedure is de mondelinge behandeling aangehouden (2).
31-08-2023
2
De Rechtbank Rotterdam heeft op 4 oktober 2023 vonnis gewezen in de
procedure tussen Rabobank en onder meer DP over de omvang van het
pandrecht op vorderingen. De rechtbank heeft voor recht verklaard dat op de
(in de dagvaarding omschreven) debiteurenvorderingen die door een van de
vennootschappen binnen de Direct Pay groep aan de fondsen zijn
overgedragen nog een eerste pandrecht rust ten gunste van Rabobank.
Eveneens zijn de fondsen hoofdelijk veroordeeld om binnen vier weken na de
datum van het vonnis en vervolgens op eerste verzoek van Rabobank
schriftelijk, nauwkeurig en gespecificeerd een opgave te verstrekken van
bepaalde informatie inzake de op dat moment bestaande
debiteurenvorderingen, op straffe van een dwangsom.
Eveneens zijn de gedaagde partijen (zie 9.1) in de proceskosten veroordeeld.
Het vonnis is uitvoerbaar bij voorraad verklaard. De hoger beroep termijn
tegen het vonnis loopt nog. (3)
29-11-2023
3
De curator heeft in zijn hoedanigheid van curator van CE Credit Management
Invest Fund 1 B.V. hoger beroep ingesteld en de procedure overgenomen. De
appeldagvaarding is uitgebracht tegen de roldatum van 16 april 2024.
De curator heeft geen hoger beroep ingesteld namens curanda en de overige
Direct Pay vennootschappen wegens gebrek aan belang voor die boedels. De
hoger beroep termijn voor deze entiteiten is inmiddels verstreken.
Verwezen wordt naar het verslag van CE Credit Management Invest Fund 1
B.V. (4)
29-02-2024
4
9.4 Werkzaamheden procedures
Inventarisatie lopende procedure, bestudering processtukken en overleg
Rabobank (1).
31-05-2023
1
Mondelinge behandeling, overleg Rabobank, voorbereidingen omtrent kort-
geding procedure waaronder opstellen processtukken (2).
31-08-2023
2
Analyse vonnis, overleg met partijen (3). 29-11-2023
3
10.1 Plan van aanpak
10.2 Termijn afwikkeling faillissement
10.3 Indiening volgend verslag
10.4 Werkzaamheden overig
10. Overig
De curator zal zich de komende verslagperiode richten op:
mogelijkheden verkoop eventueel actief en/of doorstart en verkoop van
de groep;
de nadere inventarisatie van de schuldenlast en rekening-courant;
het voortzetten van het oorzaken- en rechtmatigheidsonderzoek. (1)
31-05-2023
1
verslag genoemde prioriteiten (2).
31-08-2023
2
De curator wil zo snel mogelijk volledige en ongelimiteerde toegang tot de
softwareoplossingen alsook de vervolgstappen van de pandhouder vernemen,
met name ten aanzien van de verpande portefeuilles. Verder zal de curator
prioriteit geven aan het oorzaken en rechtmatigheidsonderzoek op
groepsniveau. (3).
29-11-2023
3
Het plan van aanpak is ongewijzigd ten opzichte van het derde verslag (4). 29-02-2024
4
Het plan van aanpak beperkt zich nog tot het uitvoeren van het oorzaken- en
rechtmatigheidsonderzoek op groepsniveau. De software oplossingen zijn
tezamen met de afwikkeling van het faillissement van CE Credit Management
Invest Fund 1 B.V., Rabobank als pandhouder en LegalSteps als eigenaar van
PMS de afgelopen maanden gerealiseerd. De hele ICT-omgeving is
veiliggesteld, gekopieerd en toegankelijk gemaakt voor BVCM in opdracht van
Rabobank (5)
12-06-2024
5
Onbekend. Het faillissement bevindt zich in een te vroeg stadium om al een
uitspraak te doen over de termijn van afwikkeling van het faillissement. (1)
31-05-2023
1
17-9-2025 17-06-2025
9
Verwezen wordt naar hetgeen elders in dit verslag staat vermeld (1). 31-05-2023
1
Bijlagen
Bijlagen
