Platte tekst van het verslag
Openbaar faillissementsverslag
rechtspersoon (ex art. 73A Fw.)
Naam onderneming
Gegevens onderneming
Activiteiten onderneming
Financiële gegevens
Betreft
Algemene gegevens
Moneytrans B.V. 11-09-2025
1
KvK-nummer: 24348037
statutaire vestigingsplaats: Rotterdam
kantooradres: WTC Rotterdam unit 4.16, Beursplein 37, 3011 AA Rotterdam
adressen nevenvestigingen:
1. Karspeldreef 1257, 1104 SE Amsterdam
2. Kinkerstraat 308 H, 1053 GD Amsterdam
3. Damstraat 3, 3531 BP Utrecht
4. Wagenstraat 66, 2512 AX Den Haag
11-09-2025
1
geldwisselkantoor 11-09-2025
1
Financiële gegevens
Toelichting financiële gegevens
Gemiddeld aantal personeelsleden
Boedelsaldo
Verslagperiode
De weergegeven financiële gegeven zijn afkomstig uit de aan de curator ter
beschikking gestelde jaarrekening 2022, concept jaarrekening 2023 en balans
en winst- & verliesrekening 2024.
11-09-2025
1
17
11-09-2025
1
€ 0,00
11-09-2025
1
€ 25.808,33
18-12-2025
2
€ 28.345,73
18-03-2026
3
van
12-8-2025
t/m
31-8-2025
11-09-2025
1
van
1-9-2025
t/m
30-11-2025
18-12-2025
2
van
1-12-2025
t/m
28-2-2026
18-03-2026
3
Bestede uren
Toelichting bestede uren
1.1 Directie en organisatie
1.2 Lopende procedures
1.3 Verzekeringen
1.4 Huur
1.5 Oorzaak faillissement
VerslagperiodeBestede uren
1. Inventarisatie
Gefailleerde is opgericht op 28 april 2003.
Enig aandeelhouder van gefailleerde, vanaf 16 oktober 2020, is de Belgische
naamloze vennootschap FSA Holding NV, Kruispuntbank van Ondernemingen
nummer 0663540277. Bestuurders van gefailleerde zijn de heren F. Sanchez
Apellaniz Meinesz en J.M.D.M. de Smet.
11-09-2025
1
geen 11-09-2025
1
De curator inventariseert de verzekeringen, diverse verzekeringen zijn vóór de
uitspraak van het faillissement beëindigd in verband met de staking van de
activiteiten.
11-09-2025
1
Gefailleerde heeft huurovereenkomsten inzake haar kantoor in het WTC
Rotterdam en inzake haar vier vestigingen. De huur van de vestiging
Kinkerstraat 308 H, Amsterdam is vóór faillietverklaring reeds door gefailleerde
opgezegd. De curator heeft alle huurovereenkomst opgezegd, doch heeft
daarbij een voorbehoud gemaakt voor het geval indeplaatsstelling kan worden
gerealiseerd.
11-09-2025
1
1.5 Oorzaak faillissement
Gefailleerde was agent van zustervennootschap Moneytrans Payment Services
NV, Moneytrans Payment Services NV had van de Belgische Nationale Bank een
betaalinstelling-vergunning. Gefailleerde was actief als geldwisselkantoor
vanuit haar eigen vestigingen en had daarnaast een netwerk van subagenten.
De subagenten hadden 'sub agent contracts', driepartijenovereenkomsten
tussen Moneytrans Payment Services NV, gefailleerde en de subagent.
Naar verluidt is door Moneytrans Payment Services NV verzocht om intrekking
van haar vergunning, de vergunning is in ieder geval door de Belgische
Nationale Bank op 11 juni 2025 ingetrokken. Als gevolg van de intrekking van
de vergunning konden de vergunde financiële diensten niet langer worden
verleend.
De leiding van de Moneytrans-groep heeft besloten voor diverse
groepsvennootschappen in België faillissement aan te vragen. De Franstalige
Ondernemingsrechtbank van Brussel heeft het faillissement van gefailleerde
(en o.a. van Moneytrans Payment Services NV) uitgesproken. Mr. De Vulder is
aangesteld als curator van gefailleerde. Ten behoeve van de vereffening van
Nederlandse vermogensbestanddelen heeft mr. De Vulder ook in in Nederland
het faillissement van gefailleerde aangevraagd. De rechtbank Rotterdam heeft
het faillissement op 12 augustus 2025 uitgesproken, met dien verstande dat
het (Nederlandse) faillissement een secundaire insolventieprocedure is zoals
bedoeld in artikel 34 van de Europese Insolventieverordening. Het Belgische
faillissement is de hoofdinsolventieprocedure.
11-09-2025
1
2.1 Aantal ten tijde van faillissement
2.2 Aantal in jaar voor faillissement
2.3 Ontslagaanzegging
2.4 Werkzaamheden personeel
3.1 Onroerende zaken
Toelichting onroerende zaken
3.2 Werkzaamheden onroerende zaken
3.3 Bedrijfsmiddelen
2. Personeel
Personeelsleden
17
11-09-2025
1
Personeelsleden
17
11-09-2025
1
Datum AantalToelichting
14-8-202517
totaal 17
correspondentie personeel (ontslag) en UWV 11-09-2025
1
3. Activa
BeschrijvingVerkoopopbr.HypotheekBoedelbijdr.
geen
n.v.t. 11-09-2025
1
inventarisatie 11-09-2025
1
3.3 Bedrijfsmiddelen
Toelichting bedrijfsmiddelen
3.4 Bodemvoorrecht fiscus
3.5 Werkzaamheden bedrijfsmiddelen
3.6 Voorraden / onderhanden werk
Toelichting voorraden / onderhanden werk
3.7 Werkzaamheden voorraden / onderhanden werk
3.8 Andere activa
Toelichting andere activa
BeschrijvingVerkoopopbrengstBoedelbijdrage
Gefailleerde beschikt over kantoorinventaris in haar kantoor in het WTC
Rotterdam en over twee auto's die aan medewerkers ter beschikking zijn
gesteld. De curator verkoopt de bedrijfsmiddelen.
11-09-2025
1
De bedrijfsmiddelen zijn verkocht. 18-03-2026
3
De fiscus is bevoorrecht op de opbrengst voor zover het zgn. bodemzaken
betreft.
11-09-2025
1
inventarisatie 11-09-2025
1
geen 18-03-2026
3
BeschrijvingVerkoopopbrengstBoedelbijdrage
geen
n.v.t. 11-09-2025
1
inventarisatie 11-09-2025
1
geen 18-03-2026
3
Toelichting andere activa
3.9 Werkzaamheden andere activa
4.1 Debiteuren
Toelichting debiteuren
4.2 Werkzaamheden debiteuren
5.1 Vordering van bank(en)
n.n.b. 11-09-2025
1
inventarisatie 11-09-2025
1
geen 18-03-2026
3
4. Debiteuren
BeschrijvingOmvang OpbrengstBoedelbijdr.
Gefailleerde heeft volgens de terbeschikkinggestelde administratie vorderingen
op voormalige (sub)agenten a in totaal € 130.911 en vorderingen op twee
medewerkers vanwege aan hen verstrekte leningen a in totaal € 17.361 (per
31 december 2024). Gefailleerde heeft voor vorderingen op twee voormalige
(sub)agenten voorzieningen getroffen vanwege potentiële oninbaarheid. De
curator incasseert de vorderingen.
11-09-2025
1
De vorderingen op voormalige (sub)agenten die in de terbeschikking gestelde
administratie staan zijn vooralsnog slechts gedeeltelijk toegelicht. Er lijkt
(grotendeels) sprake van geschillen over voor gefailleerde in ontvangst
genomen gelden die niet zouden zijn afgestort. De curator heeft inzake een
(niet betwiste) vordering een afbetalingsregeling getroffen.
18-12-2025
2
incasso 11-09-2025
1
5. Bank / Zekerheden
5.2 Leasecontracten
5.3 Beschrijving zekerheden
5.4 Separatistenpositie
5.5 Eigendomsvoorbehoud
5.6 Retentierechten
5.7 Reclamerechten
5.8 Boedelbijdragen
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
Toelichting vordering van bank(en)
Gefailleerde bankiert bij ABN AMRO Bank. Behoudens geblokkeerde rekeningen
in verband met door ABN AMRO Bank afgegeven bankgaranties, had
gefailleerde slechts betaalrekeningen. De creditsaldi zijn vóór faillietverklaring
afgedragen aan mr. De Vulder, curator in de hoofdinsolventieprocedure.
11-09-2025
1
Toelichting vordering van bank(en)
Eén verhuurder heeft inmiddels verzocht om betaling onder een afgegeven
bankgarantie, welk verzoek door ABN AMRO is ingewilligd.
18-12-2025
2
geen 11-09-2025
1
n.v.t. 11-09-2025
1
n.v.t. 11-09-2025
1
Geen crediteur heeft vooralsnog aanspraak gemaakt op voorbehouden
eigendom van aan gefailleerde geleverde zaken.
11-09-2025
1
Geen crediteur heeft vooralsnog aanspraak gemaakt op een retentierecht op
zaken van gefailleerde.
11-09-2025
1
Geen crediteur heeft vooralsnog aanspraak gemaakt op een recht van
reclame ten aanzien van aan gefailleerde geleverde zaken.
11-09-2025
1
Toelichting
n.v.t.
11-09-2025
1
5.9 Werkzaamheden bank / zekerheden
6.1 Exploitatie / zekerheden
6.2 Financiële verslaglegging
6.3 Werkzaamheden voortzetten onderneming
6.4 Beschrijving
6.5 Verantwoording
inventarisatie 11-09-2025
1
6. Voortzetten / doorstart onderneming
Voortzetten onderneming
De activiteiten van gefailleerde zijn per 31 mei 2025 gestaakt, vanwege
intrekking van de vergunning van Moneytrans Payments Services NV was het
voor gefailleerde ook niet meer mogelijk haar diensten te verlenen.
11-09-2025
1
n.v.t. 11-09-2025
1
geen 11-09-2025
1
Doorstarten onderneming
Enkele partijen hebben interesse getoond in overname van
huurovereenkomsten en bedrijfsmiddelen van vestigingen van gefailleerde, om
vanuit de vestiging als agent van een concurrent van gefailleerde activiteiten
als geldwisselkantoor te ontplooien. De curator overlegt met de
geïnteresseerden.
11-09-2025
1
De curator heeft overeenstemming bereikt over overname van één
huurovereenkomst, maar met de wederpartij is een geschil ontstaan. De
verhuurder weigert indeplaatsstelling, en de wederpartij maakt aanspraak op
restitutie, maar heeft geen recht op restitutie omdat voornoemde weigering op
basis van de overeenkomst voor risico is van de wederpartij.
18-12-2025
2
zie volgend verslag 11-09-2025
1
De overeenstemming is vastgelegd in de op 10 oktober 2025 door partijen
ondertekende overeenkomst. De rechter-commissaris heeft op 14 oktober
2025 toestemming gegeven.
18-12-2025
2
6.6 Opbrengst
6.7 Boedelbijdrage
6.8 Werkzaamheden doorstarten onderneming
7.1 Boekhoudplicht
7.2 Depot jaarrekeningen
7.3 Goedkeuringsverklaring accountant
Toelichting
zie volgend verslag
11-09-2025
1
€ 6.050,00
18-12-2025
2
Toelichting
n.v.t.
11-09-2025
1
inventarisatie, correspondentie geïnteresseerden 11-09-2025
1
geen 18-03-2026
3
7. Rechtmatigheid
Het bestuur heeft diverse administratie ter beschikking gesteld, gedeeltelijk is
die administratie aan mr. De Vulder ter beschikking gesteld en door mr. De
Vulder verstrekt. De curator overlegt met mr. De Vulder over inrichting van het
administratieonderzoek.
11-09-2025
1
Gefailleerde had ten tijde van de uitspraak van het faillissement haar
jaarrekening 2023 en 2021 nog niet gedeponeerd bij het handelsregister.
De data van deponering van de daaraan voorafgaande jaarrekeningen zijn als
volgt:
jaarrekening datum deponering
2022 17 juli 2024
2020 18 februari 2022
Gefailleerde heeft t.a.v. haar jaarrekeningen 2020, 2021, 2022 en 2023 niet
voldaan aan de verplichting de jaarrekening binnen 12 maanden na het einde
van het boekjaar (i.c. kalenderjaar) te publiceren.
11-09-2025
1
7.3 Goedkeuringsverklaring accountant
7.4 Stortingsverplichting aandelen
7.5 Onbehoorlijk bestuur
7.6 Paulianeus handelen
7.7 Toelichting rechtmatigheid
7.8 Werkzaamheden rechtmatigheid
8.1 Boedelvorderingen
8.2 Pref. vord. van de fiscus
n.v.t., op basis van de jaarrekening 2022, de concept jaarrekening 2023 (en de
balans per 31 december 2024) was gefailleerde niet verplicht haar
jaarrekening te laten controleren door een accountant.
11-09-2025
1
n.v.t., vanwege de datum van oprichting van gefailleerde heeft de boedel geen
belang bij onderzoek naar de stortingsverplichting.
11-09-2025
1
Toelichting
De curator overlegt met mr. De Vulder over inrichting van het onderzoek naar
eventueel onbehoorlijk bestuur.
11-09-2025
1
Toelichting
De curator overlegt met mr. De Vulder over inrichting van het onderzoek naar
eventueel paulianeus handelen.
11-09-2025
1
inventarisatie 11-09-2025
1
correspondentie mr. De Vulder 18-03-2026
3
8. Crediteuren
Toelichting
Behoudens de gebruikelijke (loon, huur), geen.
11-09-2025
1
8.2 Pref. vord. van de fiscus
8.3 Pref. vord. UWV
8.4 Andere pref. crediteuren
8.5 Aantal concurrente crediteuren
8.6 Bedrag concurrente crediteuren
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
Toelichting
Per datum 1e verslag heeft de fiscus nog geen vordering ingediend.
11-09-2025
1
€ 51.257,00
Toelichting
De fiscus heeft per datum 2e verslag de volgende preferente vorderingen
ingediend:
OB: € 446
LB: € 48.943
MB: € 1.868
18-12-2025
2
Toelichting
Het UWV heeft (nog) geen vordering ingediend.
11-09-2025
1
Toelichting
Er zijn vooralsnog geen andere preferente schuldvorderingen bekend.
11-09-2025
1
1
11-09-2025
1
9
18-12-2025
2
11
18-03-2026
3
€ 128,91
11-09-2025
1
€ 27.736,16
18-12-2025
2
€ 73.532,84
18-03-2026
3
8.7 Verwachte wijze van afwikkeling
8.8 Werkzaamheden crediteuren
9.1 Naam wederpartijen
9.2 Aard procedures
9.3 Stand procedures
9.4 Werkzaamheden procedures
n.n.b. 11-09-2025
1
opheffing (art. 16 Fw) 18-03-2026
3
bevestiging indiening vorderingen 11-09-2025
1
9. Procedures
geen 11-09-2025
1
n.v.t. 11-09-2025
1
n.v.t. 11-09-2025
1
inventarisatie 11-09-2025
1
10.1 Plan van aanpak
10.2 Termijn afwikkeling faillissement
10.3 Indiening volgend verslag
10.4 Werkzaamheden overig
Bijlagen
10. Overig
De curator richt zich met name op verkoop bedrijfsmiddelen en incasso
vorderingen, alsmede op overleg met mr. De Vulder over inrichting van
oorzaken en rechtmatigheidsonderzoek.
11-09-2025
1
De curator richt zich met name op incasso vorderingen en op overleg met mr.
De Vulder over inrichting van het oorzaken en rechtmatigheidsonderzoek en de
afwikkeling van het faillissement in het algemeen.
18-12-2025
2
De curator gebruikt de aankomende verslagperiode voor incasso van
vorderingen en zal vervolgens het faillissement afwikkelen.
18-03-2026
3
n.n.b. 11-09-2025
1
18-6-2026 18-03-2026
3
verslaglegging, correspondentie rechter-commissaris en mr. De Vulder 11-09-2025
1
Bijlagen
